Você sabe como investir em fundos imobiliários? Vamos te mostrar no artigo de hoje todos os detalhes para você começar a fazer seus primeiros aportes! Por isso, continue a acompanhar e descubra!
Os fundos imobiliários (FIIs) podem ser uma ótima opção para quem quer diversificar sua carteira de investimentos. Já que os FIIs são formas rápidas e rentáveis para poder aplicar seu dinheiro, e sendo bem mais fácil já que não vai existir toda a parte burocrática de você ter um imóvel, e ainda ser isento do imposto de renda.
O que são Fundos Imobiliários?
Os fundos imobiliários são fundos de investimento que aplicam o seu capital em ativos imobiliários (FII), tais como edifícios comerciais, shoppings centers, galpões industriais e outros tipos de propriedades.
Os fundos imobiliários são uma das modalidades de investimento mais populares no Brasil, em setembro de 2021 mais de 1 milhão de CPFs já tinham alguma cota de algum FII. E oferecem aos investidores a possibilidade de aplicar o seu capital em um grande número de ativos, diversificando assim o seu portfólio.
Além disso, os fundos imobiliários são uma ótima opção para quem busca renda complementar, pois a maioria dos fundos distribui os seus rendimentos mensalmente aos cotistas.
No entanto, é importante lembrar que os fundos imobiliários são investimentos de longo prazo e, portanto, é preciso ter paciência para ver os resultados.
Investimento em Fundo Imobiliário Como Funciona?
Na prática é bem simples, basicamente o Fundo será feito por uma gestora que vai dividir em milhares de cotas. Essas cotas serão vendidas através da bolsa de valores para as pessoas e instituições. O fundo irá comprar ou construir imóveis com o dinheiro das cotas vendidas. Fora quem, eles podem aplicar em outros produtos financeiros do próprio mercado imobiliário.
Depois, o fundo é administrado de forma para tentar gerar o melhor retorno com base nos objetivos. E os lucros que forem gerados pela venda ou exploração do uso comercial do imóvel, serão divididos entre os cotistas, de acordo com a proporção que você comprou, ou seja, quanto mais você compra, mais você recebe.
Quais são as vantagens de saber como investir em fundos imobiliários?
Existem várias vantagens de saber como investir em fundos imobiliários comparando a comprar um imóvel físico, algumas dessas vantagens são:
- Facilidade – Comprar e vender uma cota de um FII é muito mais fácil do que comprar um imóvel inteiro, fora toda a dor de cabeça que acaba sendo para fazer o processo. Fundos Imobiliários são negociados diretamente na bolsa, basta entrar na sua corretora e fazer a ordem de compra.
- Liquidez – Em relação a liquidez, a dos FIIs é muito maior em relação ao um imóvel físico completo, muitas vezes você pode demorar meses ou anos até conseguir fazer a venda ou alugar o seu imóvel. Além de que, as cotas são de baixo valor, ou seja, você não precisa vender tudo de uma vez, e sim vendendo aos poucos.
- Custo de compra e venda de DOS FIIs – Os únicos custos que os FIIs podem ter é a da corretora, porém muitas delas nem cobram isso também. Já imóveis físicos tem a comissão da imobiliária, fora todos os outros gastos por parte da burocracia.
- Rentabilidade – Na maioria das vezes os fundos imobiliários costumam dar uma maior rentabilidade do que um imóvel físico.
- Isenção do IR – Como já comentamos, os aluguéis recebidos de um aluguel direto, você acaba pagando imposto de renda, já os FIIs você fica isento dessa taxa.
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Quais são os tipos de Fundos Imobiliários?
Agora que você sabe mais sobre os FIIs, vamos mostrar quais são os tipos de fundos imobiliários que existem, e eles são divididos em 3 principais tipos, são eles:
- Fundos de tijolo – São fundos que fazem o investimento em imóveis físicos, como prédios, hotéis, lajes, galpões, shoppings e mais.
- Fundos de papel – Esses são fundos que investem em LCIs (Letras de crédito imobiliário) e em CRI (Certificados de recebíveis imobiliários).
- Fundos de fundos – São os fundos que investem em comprar cotas de outros fundos imobiliários, com o objetivo de ter uma carteira diversificada.
Esses são os principais tipos de FIIs, mas acaba que muitos deles são híbridos, ou seja, estão em mais de uma categoria ao mesmo tempo. Por exemplo, pode existir um fundo que tem 30% em Fundos de Tijolos e os 70% em Fundos de papel por exemplo.
Como investir em Fundos Imobiliários?
Para você saber como investir em fundo imobiliários, será necessário avaliar vários pontos relacionados ao mercado para saber se aquele FII é bom mesmo, são eles:
- Informe-se sobre o setor – Os fundos imobiliários são considerados investimentos de renda variável. Ou seja, é necessário fazer uma análise mais aprofundada do FII que você quer colocar seu dinheiro.
- Observe se o valor cobrado está justo – Quando você escolhe um FII você precisa observar se o valor das cotas cobras estão acima do valor de mercado. E para isso você pode utilizar a forma P/VP, que basicamente é um indicador que divide o preço das cotas de um fundo, pelo valor patrimonial da cota. E se o resultado der menos do que 1 o preço está bom, maior do que 1 o preço está acima do valor patrimonial da cota.
- Pesquise mais afundo – Veja quem são os gestores desse fundo, veja se eles já não se meteram em esquemas de corrupção, veja o histórico e outras informações que são relevantes para te ajudar na sua escolha.
- Localização – Se for um FII de tijolo, a localização dele será muito importante. Se esse fundo fica numa cidade pequena ou grande, essa região é de centro ou mais periférica, se for uma área comercial, a sua infraestrutura é boa? Essas são algumas respostas que você precisa ter para saber se um fundo de tijolo é bom! Uma dica interessante é observar o fundo escolhido através do Google Street View para saber como está localizado e ver a estrutura em si do fundo.
Quais são os riscos de se investir em Fundos Imobiliários?
Bom, se você tem interesse em fazer investimentos em FIIs é interessante saber o risco que você vai correr.
E o primeiro é a sua volatilidade. Por ser um investimento de renda variável, tem uma grande influencia dos resultados do setor no valor das cotas.
Ou seja, se as notícias forem negativas, a tendência é que os cotistas tendem a fazer vendas das posições, ocasionando queda de preço.
Outro fator que pode fazer com que caia os valores das cotas, está relacionado aos períodos de vacância e inadimplência.
Mais um risco é a falta de um bom trabalho na hora da gestão do empreendimento. Caso esse gestor não esteja fazendo um bom trabalho, os valores são afetados diretamente.
Como investir em Fundos Imobiliários? Passo a Passo completo
Para você saber como investir em fundos imobiliários na prática é bem simples, a primeira coisa será escolher uma corretora para transferir seu dinheiro. Mas sempre priorize corretoras que não tenham taxa de corretagem ou a manutenção de conta.
Depois você precisa transferir o dinheiro para a corretora, você pode fazer isso por TED. E o terceiro passo é procurar qual FII que vai se encaixar melhor com seu perfil. E assim como as ações os FIIs também tem um ticker, que são 4 letras e depois um número, por exemplo BCFF11, XPML11 entre outros. Quando você achar qual você quer, basta colocar a quantidade de cotas que quer adquirir e confirmar a transação.
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Investir na compra de um imóvel ou investir em fundos imobiliários?
Isso tudo vai depender do seu perfil de investidor e seus objetivos. Se você quer colocar o seu dinheiro no setor, mas não tem tanto para investir, os fundos imobiliários é a primeira opção sem pensar. Com o valor de um pequeno apartamento, você consegue diversificar em 3 ou 4 FIIs diferentes e ter uma boa rentabilidade no final do mês. Sem falar na liquidez e na valorização da cota em si, fora os dividendos.
E aí, Gostou?
E então, você entendeu como investir em fundos imobiliários? Você já faz seus investimentos? Conte logo aqui abaixo nos comentários em quais FIIs você já investe!
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Perguntas Frequentes
O que é um fundo imobiliário?
Um fundo imobiliário é um tipo de fundo de investimento que aplica o capital dos seus cotistas em ativos imobiliários.
Como funcionam os fundos imobiliários?
Os fundos imobiliários funcionam da mesma forma que outros fundos de investimento. Os investidores (cotistas) aplicam o seu capital em um fundo e o gestor do fundo usa esse capital para comprar ativos imobiliários, como imóveis residenciais, comerciais ou industriais.
Quais são os riscos associados aos fundos imobiliários?
Os principais riscos associados aos fundos imobiliários são o risco de mercado (variações nos preços dos imóveis) e o risco de crédito (inadimplência dos inquilinos) e mais.
Como investir em fundos imobiliários?
Para você saber como investir em fundos imobiliários, a primeira coisa que você precisa fazer é mandar o dinheiro para a sua corretora de valores, depois escolher um fundo, e por último comprá-lo.
