Quem está em busca da diversificação de patrimônio, tem o interesse de saber como investir em ouro. Um metal precioso, escasso, e que se valoriza durante o passar dos anos. Sendo observado principalmente como reserva de valor e usado para enfrentar grandes crises financeiras dos países.
E esse tipo de aplicação vem se tornando bem popular e mais acessível nos últimos anos, possibilitando que os investidores consigam diversificar ainda mais suas carteiras.
Por esse motivo, resolvemos trazer esse artigo, para ajudar os investidores que estão interessados em saber como investir em ouro! Você vai conhecer as principais maneiras para conseguir fazer esse investimento, e as vantagens de ter esse ativo na sua carteira. Confira a seguir!
Cotação do ouro e seu histórico de valorização
Você deve estar pensando em relação a valorização do ouro no longo prazo. Vamos te mostrar o um gráfico de valorização do ouro desde 1975 até nos dias de hoje. O valor é de 1 onça, ou (28,34 gramas) de ouro.
Repare na valorização do ouro em tempos de crise, como a crise de 2008 e a crise do Covid-19.
Mas é sempre bom reforçar, que valorização passada, não significa valorização futura, mas você consegue ter uma boa noção de como o ativo se comportou durante todos esses anos.
Como Investir em Ouro?
Para que você que quer diversificar sua carteira com o ouro, os brasileiros têm algumas possibilidades bem boas sem precisar fazer uma transferência para fora do país. Ou seja, você consegue comprar direto tudo pela B3 e corretoras nacionais. Veja as possibilidades a seguir.
ETF GOLD11
Umas das primeiras alternativas para você saber como investir em Ouro e ter seu patrimônio exposto às variações da cotação do ouro é através do ETF GOLD11.
Esse é um fundo de índice que tem o objetivo de replicar o preço do ouro, em dólar, por meio de um ETF negociado no mercado norte americano chamado IShares Gold Trust (IAU).
Basicamente, os investimentos desse ETF diz que pelo menos 95% do patrimônio dos cotistas esteja alocado nesse fundo norte americano, que está listado em Nova Iorque.
BDR de ETF de ouro (BIAU19)
Ainda dentro dos ETFs, uma alternativa para investir no IAU é através do BDR de ETF BIAU39. Que basicamente o BFR está lastreado no ETF americano IAU.
Ou seja, assim que você compra o BDR, você vai comprar indiretamente o ETF IAU, ampliando e internacionalizando o seu portifólio. Já que o seu investimento fica dolarizado, além da valorização da cota, você também está exposto as oscilações do dólar.
Em relação ao GOLD11, acaba tendo vantagens de pagar a taxa de administração apenas uma única vez, já que você vai pagar a taxa do GOLD11, e que já pagou a taxa do IAU.
Em relação aos proventos, os BDRs pagam dividendos, e os ETFs brasileiros pegam os proventos para reinvestir de novo no fundo. Mas, o IAU acaba não distribuindo dividendos, então essa regra não se aplica ao GOLD11.
BDR da Aura Minerals (AURA33)
E outra opção de BDR que você tem a disposição é o da Aura, que o código responde por AURA33.
A Aura é uma mineradora canadense de ouro, cobre e alguns outros metais. Ela é focada principalmente no desenvolvimento de projetos de tamanho mediano para a exploração desses metais principalmente nas Américas.
Ou seja, quando você compra o BDR da Aura, você estaria se tornando socio da empresa. E você não estaria aplicando o seu dinheiro diretamente na cotação do ouro, e sim em uma empresa que tem receitas e lucros por conta da mineração do ouro.
E o mercado espera que a Aura suba de valor e se torne mais lucrativa e de melhores resultados assim que a cotação do ouro subir.
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Fundos de investimentos em ouro
Uma alternativa para você que quer delegar a administração dos seus investimentos a gestores profissionais é comprando fundos de investimentos em ouro.
Para ter a exposição ao ouro, o investidor conta com os fundos multimercados, em que consiste em acompanhar a cotação do metal com ou sem proteção cambial. Isso vai depender da estratégia de cada fundo. Veja exemplos logo abaixo:
Vale ressaltar que as taxas de administração, junto com o valor mínimo podem sofrer alterações. Por isso, é interessante buscar sempre as atualizações mais recentes nos documentos dos fundos.
Barras de ouro
Essa é a modalidade mais complicada entre todas. Já que comprar uma barra de ouro física não é uma opção que as pessoas pensam muito.
Quem quer comprar o ouro físico, é necessário encontrar uma instituição que venda o metal, e é feito um cadastro do investidor, e se torna necessário realizar uma compra de mais de R$10 mil.
Além do mais, você precisa ter o banco custodiante, que vai guardar as barras de ouro, e que ainda tem uma taxa mensal da custódia, que é calculada sobre o valor mantido, que vai variar entre 0,07% e 0,20%.
Você também consegue fazer a compra física em distribuidoras de metal e ter a custódia em casa. Mas, nesse caso, a segurança das suas barras irão ser bem menores.
Vale a pena aprender a como investir em ouro?
E então, será que vale a pena aprender a como investir em ouro? Esse metal é usado como status de riqueza a muitos anos, desde o começo da história, mas será que ele ainda conserva essas vantagens? E a resposta é sim!
O ouro até hoje continua sendo um ativo que é uma reserva de valor, unidade de conta e um instrumento de troca.
E no mundo dos investimentos, o ouro é um ativo que oferece uma certa proteção a sua carteira quando o mercado está com medo do risco.
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Vantagens de investir em ouro
Veja agora, algumas vantagens que existem em aprender a como investir em ouro:
- Liquidez – O ouro te uma liquidez muito alta, e tem uma ampla aceitação no mercado.
- Reserva de valor – O ouro tem uma característica muito clara de preservação de patrimônio em épocas de crises.
- Diversificação e proteção – Com o ouro na sua carteira, ela acaba ficando mais diversificada, e ainda, adiciona o fator proteção.
- Facilidade – Nos dias de hoje você não precisa mais comprar uma barra de ouro física. Você consegue se expor ao ouro mesmo sem ter o metal na sua casa.
- Sem ligação com outros ativos – O ouro tem pouca correlação com outros ativos de renda variável, como ações e fundos imobiliários, por exemplo.
E aí, Gostou?
E então, conseguiu entender como investir em ouro? Você já fez a compra alguma vez? Conte aqui abaixo nos comentários como foi sua experiência!
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Perguntas Frequentes
Quais são as formas possíveis de como investir em ouro?
Existem algumas formas, mas entre elas estão: Investir no ETF GOLD11, no BDR de ETF de ouro (BIAU19), investir no BDR da Auro Minerals, investir em fundos de investimentos em ouro e por último, comprar a barra física de ouro.
Por que o ouro é considerado um investimento seguro?
O ouro sempre consegue manter seu valor intrínseco, e sua principal função acaba sendo a de reserva de valor do que um investimento propriamente dito. E a reserva de valor protege o investidor de grandes crises, como a de 2008 e a do COVID-19 por exemplo.
Vale a pena aprender a como investir em ouro?
Sim! Com certeza vale a pena aprender a como investir em ouro, já que dessa forma você vai ter parte do seu patrimônio protegido.