Como Investir na Bolsa de Valores: Veja o passo a passo completo para começar 2022!

Saber como investir na bolsa de valores, principalmente no início, não é uma tarefa simples, mas é inevitável para quem quer ter seu patrimônio valorizado durante os anos que vão passar.

E como muitas pessoas pensam, que para começar a investir na bolsa é necessário ter uma grande quantia, e isso está incorreto. Nos dias de hoje você consegue começar a investir com R$10,00. E se você está começando agora o aconselhado é começar com pouco realmente, e sempre focando no longo prazo.

Para começar você precisar estudar e entender como funciona o mercado financeiro. No começo parece bem complicado, já que são várias informações que são jogadas e várias dúvidas começam a surgir, mas se você persistir facilmente você consegue passar por esse obstáculo.

Nesse artigo de hoje você vai conseguir entender melhor a como investir na bolsa de valores e de que forma você pode começar hoje mesmo!

Organize sua vida financeira

O primeiro passo para que você aprenda a como investir na bolsa de valores, é que você precisa organizar sua vida financeira, já que será difícil você ter consistência em seus aportes se você está cheio de dívidas a pagar.

Se você tem dívidas muito altas, são necessários pagá-las primeiro antes de começar. Já que quanto mais tempo passar, mais os juros vão consumir do seu dinheiro, e os juros serão maiores do que a rentabilidade que você vai conseguir nos seus investimentos iniciais.

Economize para aprender a como investir na bolsa de valores

Se você quer fazer seu dinheiro render com o foco no longo prazo, economizar o seu dinheiro é uma etapa essencial da jornada.

Tudo depende da sua organização financeira, reduzir suas despesas ou ainda, aumentar os seus ganhos, para que você consiga fazer sobrar dinheiro para fazer seus investimentos.

Mesmo que o valor seja muito baixo que você conseguir economizar até o momento, ele vai fazer diferença lá na frente. E acaba sendo um erro você esperar juntar capital para começar a investir.

Uma boa estratégia para manter a consistência é você investir todo mês 10% da sua renda mensal, já que dessa forma você acaba tendo um pensamento automático que todo mês você precisa fazer um aporte.

Mas caso você não consiga nem 10% tente sempre guardar alguma coisa. Cada centavo vai fazer diferença ao longo dos anos.

Porco para guardar moedas
Como investir na bolsa de valores. Foto: Canva

Reserva de emergência

Ter uma reserva de emergência é algo essencial, não só para investidores, mas para qualquer pessoa. Esse dinheiro da reserva vai garantir com que você tenha dinheiro quando alguma situação urgente acontecer, seja ela um acidente, uma doença, desemprego, roubo do carro, seja o que for.

E a partir do ponto que você ter essa reserva será bem mais tranquilo você fazer seus investimentos, não sendo necessário tirar o dinheiro já investido para pagar por um conserto de um carro, por exemplo. E como a renda variável oscila você pode ser obrigado a retirar seu dinheiro em um período de queda, dessa forma saindo no prejuízo.

Com a sua reserva feita, reunindo o equivalente a pelo menos 6 meses dos seus gastos mensais, você pode ficar mais tranquilo em relação a isso.

Descubra qual o seu perfil de investidor

Depois de você ter criado a sua reserva de emergência o próximo passo é descobrir qual o seu perfil de investidor. Entre eles estão: conservador, moderado ou arriscado.

E a grande diferença entre eles é a sua tolerância de risco, ou seja, quão disposto você está a trocar segurança por rentabilidade.

Isso se encaixa principalmente em renda variável, já que o risco de investir em ações são muito maiores do que investir em qualquer renda fixa.

Como investir na bolsa de valores
Perfil de investidor. Foto: Mercado Bitcoin

Investidor Conservador

O Investidor conservador é a pessoa que não quer ter risco nenhum, ou que seja muito pouco. Ele prefere ter a segurança em troca da rentabilidade. Esse tipo de perfil está mais para o lado de querer manter seu patrimônio e não o multiplicar, seja por conta de estar começando a investir, ou de ser mais velho e ter uma família e não conseguir se arriscar tanto.

Investidor Moderado

Esse é o perfil de meio termo. Ele não quer se arriscar tanto na renda variável, mas está de acordo em colocar seu dinheiro em uma pequena parte para ter um ganho maior.

Investidor Arriscado

Esse perfil é o que está focado em multiplicar seu patrimônio, não se importando muito para os riscos (mas ainda sim de forma consciente do que está fazendo), tendo os aportes maiores em renda variável, como ações, fundos imobiliários, criptoativos e mais.

E para você conseguir saber qual o seu perfil de investidor, assim que você abrir sua conta em alguma corretora de valores a primeira coisa que será feita é esse teste em você.

Estude a bolsa de valores

Essa é uma das partes mais importantes do processo. Mesmo quem já tem experiência dentro do mercado, nunca param de estudar, já que as coisas mudam de forma muito rápido.

O estudo e acompanhar as notícias diárias pode lhe ajudar a que não tome decisões precipitadas e erradas e acabam auxiliando para você ganhar cada vez mais experiência.

Para que você sempre fique atualizado em relação ao mercado, sempre busque fontes confiáveis de informações, faça cursos, leia livros, veja vídeos, acompanhe as notícias, cotações, legislações, veja a história de grandes investidores para você entender melhor como eles chegaram aonde estão, e ainda caso queira, busque ajuda de profissionais da área.

O que é uma ação?

Para que você comece bem, é necessário entender o conceito do que é uma ação, para que você entenda melhor a como investir na bolsa de valores.

Basicamente, ações são frações das empresas que estão sendo negociadas na bolsa. E quando você compra essa fração você se torna sócio daquela empresa.

As ações são dividias entre ações ordinárias ou preferenciais. As ordinárias são ações que conferem o direto de voto e participação dentro daquela empresa.

Já as ações preferencias são ações que dão preferência na distribuição de dividendos, que são os lucros distribuídos pela empresa.

E os preços dessas ações sempre variam de acordo com a lei mais básica do capitalismo, a oferta e demanda. Quando tem muitos compradores atrás de um ativo o seu preço sobre, já quando tem muitos vendedores, o seu preço cai.

Bolsa de valores
Como investir na bolsa de valores. Foto: Pexels

Buy And Hold

Buy and Hold é uma estratégia de investimentos a longo prazo na bolsa de valores, e é uma estratégia que é adotada por mais diversos investidores renomados ao redor do mundo.

Como o nome diz, você vai comprar uma ação e segurá-la por anos, e não vender. Muitas vezes investidores seguram determinada ação por 10, 20, 30 anos, mas isso vai variar de acordo com cada perfil.

Esse é um jeito de investir com constância e sempre olhar para o futuro e não se preocupar tanto assim com quedas no curto prazo.

Análise de uma ação

Existem duas principais formas de analisar uma ação, existe a análise fundamentalista e a análise técnica.

E a principal diferença entre os dois tipos de análises é que a análise técnica olha somente para os gráficos, sempre tentando identificar tendencias de acordo com o comportamento dos preços praticados e sem olhar muito para os fundamentos da empresa.

E a análise fundamentalista olha bastante para os indicadores financeiros e o seu histórico. Ela é a que é mais utilizada por investidores que já tem um grande capital e é a que acaba fazendo mais sentido no longo prazo.

Análise Fundamentalista

Esse é um nome que você acaba encontrando bastante quando começa a se aprofundar mais sobre como investir na bolsa de valores.

E basicamente, essa análise atinge diversas áreas da empresa, e diversos indicadores e conceitos que vão avaliar aspectos como a saúde da empresa, faturamento, endividamentos, clientes, o histórico da companhia, se já não passou por um escândalo de corrupção, por exemplo, e muitos outros.

Análise Técnica

Já a análise técnica, vai utilizar de várias ferramentas e mecanismos de gráfico para mostrar qual a tendencia e o comportamento do preço da ação daquela determinada empresa.

Quem gosta da análise técnica acredita que o comportamento de preços do passado podem influenciar nos preços do presente, porém não existe nada que comprove isso. E normalmente, essa gráficos são bastante utilizados em estratégias de Day Trade, que consiste em comprar e vender uma ação de forma rápida para obter o lucro rápido, porém essa é uma estratégia desaprovada por muitas pessoas, já que não tem como prever o mercado de forma correta.

Escolha sua corretora de valores

Depois de você entender melhor sobre a bolsa, chegou a hora de definir qual será a corretora de valores que você quer utilizar para aprender a como investir na bolsa de valores.

E basicamente uma corretora de valores são instituições que fazem uma ponte entre o mercado de ações e os investidores.

E a compra e venda de ações são executadas todas pelo Home Broker, que é uma plataforma que é disponibilizadas pelas corretoras para que os investidores consigam fazer suas operações.

E algumas das taxas que são praticadas para investir em ações podem acabar prejudicando as suas estratégias e acabar diminuído o seu lucro.

A principal dessas taxas é a de corretagem, que é cobrada por muitas instituições e que são aplicadas cada vez que acontece uma compra ou venda dentro do Home Broker. Por isso, se torna importante você procurar uma corretora que não cobre essa taxa. Algumas delas são, a Rico, Toro investimentos, C6 Bank, Inter, NuInvest, Warren Brasil e muitas outras.

Agora abra a sua conta na corretora

Depois de você escolher sua corretora, será necessário abrir sua conta para começar a investir.

Depois de você abrir sua conta você terá que passar pelo teste de perfil de investidor.

Toda essa burocracia é totalmente de forma online, mas você precisará enviar seus dados pessoais como, CPF, RG, endereço etc. para dar continuidade. Mas, não se preocupe que esse processo é bem rápido.

Comece devagar

Não é difícil encontrar investidores iniciantes que perderam boa parte do seu capital por conta da falta de experiência e por decisões equivocadas. E principalmente quando falamos em começar a investir, é necessário ter paciência e estudar para começar devagar.

A renda variável tem ótimos potenciais de retorno no longo prazo, mas também sofre muitas oscilações de mercado (o que é normal) e que muitas vezes é nessas horas que investidores inexperientes perdem seu dinheiro.

Diversificação de investimentos

Quando falamos em diversificação de investimentos, essa é uma das melhores maneiras de proteger seu capital, por conta que ela acaba amortecendo a desvalorização da sua carteira.

Sempre tente investir no máximo de ativos, de acordo com o seu perfil, que você puder, seja em ações, fundos imobiliários, BDRs, renda fixa, e dependendo dos casos em criptomoedas.

A dica é nunca colocar todos os seus ovos em uma cesta só, porque a qualquer momento ela pode cair e quebrar todos eles!

Diversificação de investimentos
Diversificação de investimentos. Foto: Renda FIxa

Foco no Longo Prazo

A bolsa de valores não é um lugar que você vai colocar seu dinheiro e do dia para o outro ele se multiplica, o longo prazo é a melhor estratégia.

Como você deve ter captado a mensagem, a renda variável oscila bastante. O tempo todo nos noticiários e na internet você vê que a bolsa caiu tantos pontos, assim como ações e outros indicadores.

Agora, se você está com pensamento de longo prazo, você vai colher os frutos lá na frente, mesmo que você esteja no meio de um ciclo de baixa, já que se você escolheu boas empresas, a tendencia e que elas voltem ao patamar que estavam antes de estar numa crise, e que cada vez mais cresça e aumente seus lucros a longo prazo.

Como Investir na Bolsa de Valores com Pouco Dinheiro

Apesar de ter atingido o recordo de investidores em 2020, a bolsa ainda é rotulada de ser um ambiente de riscos, e muitas vezes comparada a cassino, o que não faz o menor sentido.

A realidade atual dos brasileiros faz com que fique mais complicado sobrar dinheiro no final do mês para conseguir aprender a como investir na bolsa de valores. Mas, mesmo com pouco você já consegue começar.

O que vai permitir com que você consiga fazer isso, será o seu planejamento financeiro e o hábito que você precisa ter de economizar.

E você quer entender como investir na bolsa de valores com pouco dinheiro?

Vamos montar uma carteira só para você entender como é possível que com 200 reais você já pode começar a montar uma carteira. (Os valores passados aqui variam de acordo com o dia, ou seja, tudo está sujeito a alterações).

EmpresasTickerValor
Weg S.A.WEGE3R$30,45
Lojas RennerLREN3R$26,85
PetrobrasPETR4R$31,79
FleuryFLRY3R$17,01
Vale S.A.VALE3R$69,55
AmbevABEV3R$15,72
Itausa S.A.ITSA4R$9,33

Com essa carteira, que é somente um exemplo, vai custar mais ou menos R$200 e você estaria diversificando em 7 empresas de setores diferentes.

E aí, Gostou?

E então, conseguiu entender como investir na bolsa de valores? Você já faz seus investimentos? Conte logo aqui abaixo nos comentários como é sua carteira e porque você quer aprender a como investir na bolsa de valores!

E se esse artigo te ajudou de alguma forma, e se você gostou, não deixe de votar em nossas estrelinhas! Que dessa forma você ajuda o nosso time do Agora Dinheiro a continuar a trazer mais e melhores conteúdo para você, leitor!

Perguntas Frequentes

Qual o investimento que rende mais?

Os investimentos que mais rendem num geral é a renda variável, porém você estará exposto a riscos muito maiores.

Qual a melhor corretora para investir na bolsa de valores?

Não existe corretora melhor, existe a que você se da melhor. O único ponto que você precisa se atentar é escolher uma corretora que não cobre taxa de corretagem. Entre elas estão a NuInvest, Rico, XP Investimentos, Toro Investimentos e muito mais.

Quais são os investimentos mais seguros?

Os títulos de renda fixa são os considerados mais seguros, entre eles estão: Tesouro direto, CDB, LCIs, LCAs e muitos outros.

Como Investir na bolsa de valores?

Para você aprender a como investir na bolsa de valores será necessário estudo e entender os conceitos das empresas, fazer sua reserva de emergência, escolher uma corretora, e começar a colocar seu dinheiro nas empresas que você achar melhor.

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